Partie 1 : L’assurance-vie : reine des placements ou vieille gloire ? (Les supports d’investissement - La fiscalité : le vrai avantage - La transmission : l’atout majeur - L’avance : le crédit que personne n’utilise - Les limites et idées reçues).
Partie 2 : le PEA l’arme fiscale sous-estimée (Fonctionnement et rappel du cadre - La fiscalité du PEA - Illustration PEA vs compte titres - Les faiblesses).
Partie 3 : Le contrat de capitalisation (Spécificités vs assurance vie - Intérêt en gestion de patrimoine - Illustration).

- Comprendre les caractéristiques juridiques, fiscales et patrimoniales de l'assurance-vie, du PEA et du contrat de capitalisation.
- Identifier les avantages et limites de chaque enveloppe afin de conseiller la solution la plus adaptée aux objectifs du client.
- Maîtriser les principaux cas d'utilisation en matière de constitution de patrimoine, d'optimisation fiscale et de transmission.